资讯服务有助于构建更丰富的理财需求场景

资讯服务有助于构建更丰富的理财需求场景

资讯服务在满足客户对财经资讯需求的同时，也在理财顾问与客户之间搭建了另一种更高效的理财需求沟通方式。客户阅读更多的理财资讯与理财知识后， 会产生更多的理财咨询需求、对更多的理财投资机会感兴趣。

理财顾问通过为客户解疑答惑可以感知客户需求的更准确变化，从而可以为客户提供更加准确的理财建议。对客户而言，理财顾问的顾问服务更多、更贴心，对理财顾问的信任度也会提升。

其次是带给客户陪伴式的解疑答惑。这是理财顾问服务的重要内容，也是一项很占用理财顾问时间的服务。对于单个理财顾问来说，独立完成客户的理财咨询，是一项有压力的任务。

一方面，客户的理财需求可能是各式各样的，一个投资顾问的知识面毕竟有限，未必所有的客户需求问题全都了解。

另一方面，随着投顾服务客户数量的增加，一个投顾如果不借助工具，很难对大部分客户做有质量的解疑答惑服务。

然后是适时的理财建议与情绪安抚。因此随着理财环境的变化，客户购买的理财产品净值会发生相应波动，甚至出现与客户预期相反的情况。是应该坚持持有还是及时卖出这只产品呢？这时，客户非常需要投顾的专业指导。

投顾需要在基金表现大幅异动、政策变化、资产价格异动时，投顾需要帮助客户仔细分析之前的理财决策理由是否依然成立、现有的理财产品组合是否需要做出调整。